Banyak penelitian tentang fraud pada layanan pinjaman mikro telah dipublikasikan, namun kajian tentang penyebab dan pencegahan fraud melalui konsep scoring pekerja dengan memanfaatkan data analytics belum banyak diketemukan Buku ini diharapkan mampu memberikan gambaran bagaimana bank/ lembaga keuangan mikro melekukan pencegahan fraud dalam kerangka GRC (Governance, Risk and Compliance) pada layanan pinjaman mikro dengan pemanfaatan data analytics. Penulis akan mengawali bahasan buku ini dengan kesenjangan literatur yang membahas tentang fraud, identitas sosial, manajemen risiko, konsep scoring dan GRC pada layanan pinjaman mikro di bank. Keunikan proses bisnis antara lain adalah tingginya keterlibatan petugas RM (relationship manager) dalam proses akuisisi, analisis dan putusan pinjaman, pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang menjadikan bank/ lembaga keuangan yang melayani pinjaman mikro tersebut terpapar risiko operasional bank, khususnya adalah risiko fraud. Bagaimana bank mampu memanfaatkan database internal perusahaan sebagai alat memitigasi untuk mencegah terjadinya fraud pada layanan pinjaman mikro dengan menggunakan Machine Learning? Buku ini membahas kajian teroritis tentang fraud, identitas sosial, dan penerapan GRC pada bank. Selain itu, buku ini juga membahas bagaimana Bank mampu mengidentifikasi atribut-atribut yang mana dari seorang pekerja dapat digunakan untuk menentukan penyebab terjadinya fraud berdasarkan teori fraud triangle dari Cressey. Bagaimana bank dapat memanfaatkan model Machine Learning untuk membuat permodelan prediksi kemungkinan seseorang melakukan fraud, dan terakhir bagaiana prediksi scoring dimaksud dapat diterapkan dalam kerangka GRC untuk menurunkan potensi terjadinya fraud pada bank/ lembaga keuangan mikro.
DOWNLOAD
